यूरोपीय आयोग ने यूरोपीय संघ के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण (एएमएल / सीएफटी) नियमों का मुकाबला करने के लिए विधायी प्रस्तावों का एक महत्वाकांक्षी पैकेज प्रस्तुत किया है। पैकेज में मनी लॉन्ड्रिंग से लड़ने के लिए एक नया यूरोपीय संघ प्राधिकरण बनाने का प्रस्ताव भी शामिल है। यह पैकेज यूरोपीय संघ के नागरिकों और यूरोपीय संघ की वित्तीय प्रणाली को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से बचाने के लिए आयोग की प्रतिबद्धता का हिस्सा है। इस पैकेज का उद्देश्य संदिग्ध लेनदेन और गतिविधियों का पता लगाना और वित्तीय प्रणाली के माध्यम से अवैध आय या आतंकवादी गतिविधियों को वित्तपोषित करने के लिए अपराधियों द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली खामियों को दूर करना है।
जैसा कि यूरोपीय संघ के में याद किया गया है सुरक्षा संघ रणनीति 2020-2025 के लिए, मनी लॉन्ड्रिंग रोधी और आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए यूरोपीय संघ के ढांचे को बढ़ाने से भी यूरोपीय लोगों को आतंकवाद और संगठित अपराध से बचाने में मदद मिलेगी।
उपाय बहुत बढ़ाते हैं मौजूदा यूरोपीय संघ ढांचा तकनीकी नवाचार से जुड़ी नई और उभरती चुनौतियों को ध्यान में रखते हुए। इनमें आभासी मुद्राएं, एकल बाजार में अधिक एकीकृत वित्तीय प्रवाह और आतंकवादी संगठनों की वैश्विक प्रकृति शामिल हैं। ये प्रस्ताव एएमएल/सीएफटी नियमों के अधीन ऑपरेटरों के लिए अनुपालन को आसान बनाने के लिए एक अधिक सुसंगत ढांचा बनाने में मदद करेंगे, विशेष रूप से उन सक्रिय सीमा-पार के लिए।
आज के पैकेज में शामिल हैं चार विधायी प्रस्ताव:
एक अर्थव्यवस्था जो लोगों के लिए काम करती है कार्यकारी उपाध्यक्ष वाल्डिस डोम्ब्रोव्स्की ने कहा: “हर ताजा मनी लॉन्ड्रिंग घोटाला एक घोटाला है – और एक जागृत कॉल है कि हमारी वित्तीय प्रणाली में अंतराल को बंद करने का हमारा काम अभी तक पूरा नहीं हुआ है। हमने हाल के वर्षों में बड़ी प्रगति की है और हमारे ईयू एएमएल नियम अब दुनिया में सबसे कठिन हैं। लेकिन अब उन्हें यह सुनिश्चित करने के लिए लगातार और बारीकी से पर्यवेक्षण करने की आवश्यकता है कि वे वास्तव में काटते हैं। यही कारण है कि हम आज मनी लॉन्ड्रिंग पर दरवाजा बंद करने और अपराधियों को गलत तरीके से अपनी जेब भरने से रोकने के लिए ये साहसिक कदम उठा रहे हैं। ”
एक नया ईयू एएमएल प्राधिकरण (एएमएलए)
आज के विधायी पैकेज के केंद्र में एक नए ईयू प्राधिकरण का निर्माण है जो ईयू में एएमएल/सीएफटी पर्यवेक्षण को बदल देगा और वित्तीय खुफिया इकाइयों (एफआईयू) के बीच सहयोग बढ़ाएगा। नया ईयू-स्तरीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अथॉरिटी (एएमएलए) निजी क्षेत्र को सही ढंग से सुनिश्चित करने और यूरोपीय संघ के नियमों को लगातार लागू करने के लिए राष्ट्रीय प्राधिकरणों का समन्वय करने वाला केंद्रीय प्राधिकरण होगा। AMLA अवैध प्रवाह के आसपास अपनी विश्लेषणात्मक क्षमता में सुधार करने और वित्तीय खुफिया जानकारी को कानून प्रवर्तन एजेंसियों के लिए एक प्रमुख स्रोत बनाने के लिए FIU का भी समर्थन करेगा।
विशेष रूप से, AMLA करेगा:
- आम पर्यवेक्षी विधियों और उच्च पर्यवेक्षी मानकों के अभिसरण के आधार पर पूरे यूरोपीय संघ में एएमएल/सीएफटी पर्यवेक्षण की एक एकीकृत प्रणाली स्थापित करना;
- कुछ सबसे जोखिम भरे वित्तीय संस्थानों का प्रत्यक्ष पर्यवेक्षण करें जो बड़ी संख्या में सदस्य राज्यों में काम करते हैं या आसन्न जोखिमों को दूर करने के लिए तत्काल कार्रवाई की आवश्यकता होती है;
- अन्य वित्तीय संस्थाओं के लिए जिम्मेदार राष्ट्रीय पर्यवेक्षकों की निगरानी और समन्वय करना, साथ ही गैर-वित्तीय संस्थाओं के पर्यवेक्षकों का समन्वय करना, और;
- राष्ट्रीय वित्तीय खुफिया इकाइयों के बीच सहयोग का समर्थन करना और सीमा पार प्रकृति के अवैध वित्तीय प्रवाह का बेहतर पता लगाने के लिए उनके बीच समन्वय और संयुक्त विश्लेषण की सुविधा प्रदान करना।
एएमएल/सीएफटी के लिए एकल ईयू नियम पुस्तिका
एएमएल/सीएफटी के लिए एकल ईयू नियमपुस्तिका पूरे ईयू में एएमएल/सीएफटी नियमों में सामंजस्य स्थापित करेगी, उदाहरण के लिए, ग्राहक उचित परिश्रम, लाभकारी स्वामित्व और पर्यवेक्षकों और वित्तीय खुफिया इकाइयों (एफआईयू) की शक्तियों और कार्यों पर अधिक विस्तृत नियम। बैंक खातों के मौजूदा राष्ट्रीय रजिस्टरों को जोड़ा जाएगा, जिससे एफआईयू को बैंक खातों और सुरक्षित जमा बॉक्स की जानकारी तक तेजी से पहुंच उपलब्ध होगी। आयोग कानून प्रवर्तन अधिकारियों को इस प्रणाली तक पहुंच प्रदान करेगा, वित्तीय जांच में तेजी लाएगा और सीमा पार मामलों में आपराधिक संपत्ति की वसूली करेगा।. वित्तीय जानकारी तक पहुंच वित्तीय सूचनाओं के आदान-प्रदान पर निर्देश (ईयू) 2019/1153 में मजबूत सुरक्षा उपायों के अधीन होगी।
क्रिप्टो क्षेत्र के लिए ईयू एएमएल/सीएफटी नियमों का पूर्ण आवेदन
वर्तमान में, ईयू एएमएल/सीएफटी नियमों के दायरे में क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं की केवल कुछ श्रेणियां शामिल हैं। प्रस्तावित सुधार इन नियमों को पूरे क्रिप्टो क्षेत्र में विस्तारित करेगा, सभी सेवा प्रदाताओं को अपने ग्राहकों पर उचित परिश्रम करने के लिए बाध्य करेगा। आज के संशोधन बिटकॉइन जैसे क्रिप्टो-एसेट ट्रांसफर की पूर्ण पता लगाने की क्षमता सुनिश्चित करेंगे, और मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए उनके संभावित उपयोग की रोकथाम और पता लगाने की अनुमति देंगे। इसके अलावा, क्रिप्टो क्षेत्र में ईयू एएमएल/सीएफटी नियमों को पूरी तरह से लागू करते हुए, अनाम क्रिप्टो एसेट वॉलेट प्रतिबंधित होंगे।
बड़े नकद भुगतान पर €10,000 की यूरोपीय संघ-व्यापी सीमा
बड़े नकद भुगतान अपराधियों के लिए धन शोधन का एक आसान तरीका है, क्योंकि लेन-देन का पता लगाना बहुत मुश्किल है। यही कारण है कि आयोग ने आज बड़े नकद भुगतानों पर €10,000 की यूरोपीय संघ-व्यापी सीमा का प्रस्ताव किया है। यह यूरोपीय संघ-व्यापी सीमा इतनी अधिक है कि यूरो को कानूनी निविदा के रूप में प्रश्न में नहीं रखा जा सकता है और नकदी की महत्वपूर्ण भूमिका को पहचानता है। लगभग दो-तिहाई सदस्य राज्यों में सीमाएं पहले से मौजूद हैं, लेकिन मात्रा भिन्न होती है। €10,000 से कम की राष्ट्रीय सीमाएं यथावत रह सकती हैं। बड़े नकद भुगतान को सीमित करने से अपराधियों के लिए गंदे धन का शोधन करना कठिन हो जाता है। इसके अलावा, अनाम क्रिप्टो-एसेट वॉलेट प्रदान करना प्रतिबंधित होगा, जैसे कि अनाम बैंक खाते पहले से ही EU AML/CFT नियमों द्वारा निषिद्ध हैं।
तीसरे देश
मनी लॉन्ड्रिंग एक वैश्विक घटना है जिसके लिए मजबूत अंतरराष्ट्रीय सहयोग की आवश्यकता है। आयोग पहले से ही दुनिया भर में गंदे धन के संचलन का मुकाबला करने के लिए अपने अंतरराष्ट्रीय भागीदारों के साथ मिलकर काम करता है। फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF), ग्लोबल मनी लॉन्ड्रिंग और टेररिस्ट फाइनेंसिंग वॉचडॉग, देशों को सिफारिशें जारी करता है। एक देश जो FATF द्वारा सूचीबद्ध है, उसे भी EU द्वारा सूचीबद्ध किया जाएगा। यूरोपीय संघ की दो सूचियाँ होंगी, एक “ब्लैक-लिस्ट” और एक “ग्रे-लिस्ट, जो FATF लिस्टिंग को दर्शाती है। लिस्टिंग के बाद, यूरोपीय संघ देश द्वारा उत्पन्न जोखिमों के अनुपात में उपाय लागू करेगा। यूरोपीय संघ उन देशों को भी सूचीबद्ध करने में सक्षम होगा जो एफएटीएफ द्वारा सूचीबद्ध नहीं हैं, लेकिन जो स्वायत्त मूल्यांकन के आधार पर यूरोपीय संघ की वित्तीय प्रणाली के लिए खतरा पैदा करते हैं।
उपकरणों की विविधता जो आयोग और AMLA उपयोग कर सकते हैं, यूरोपीय संघ को तेजी से विकसित होने वाले जोखिमों के साथ तेजी से बढ़ते और जटिल अंतरराष्ट्रीय वातावरण के साथ तालमेल रखने की अनुमति देगा।
अगले कदम
विधायी पैकेज पर अब यूरोपीय संसद और परिषद द्वारा चर्चा की जाएगी। आयोग एक त्वरित विधायी प्रक्रिया की आशा करता है। भविष्य के एएमएल प्राधिकरण को 2024 में चालू होना चाहिए और निर्देश को स्थानांतरित करने और नया नियामक ढांचा लागू होने के बाद, थोड़ी देर बाद प्रत्यक्ष पर्यवेक्षण का अपना काम शुरू करेगा।
पृष्ठभूमि
गंदे धन के प्रवाह से निपटने का जटिल मुद्दा नया नहीं है। यूरोप में वित्तीय स्थिरता और सुरक्षा के लिए मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के खिलाफ लड़ाई महत्वपूर्ण है। एक सदस्य राज्य में विधायी अंतराल का पूरे यूरोपीय संघ पर प्रभाव पड़ता है। यही कारण है कि यूरोपीय संघ के नियमों को प्रभावी ढंग से और लगातार अपराध से निपटने और हमारी वित्तीय प्रणाली की रक्षा के लिए लागू और पर्यवेक्षण किया जाना चाहिए। ईयू एएमएल ढांचे की दक्षता और स्थिरता सुनिश्चित करना अत्यंत महत्वपूर्ण है। आज का विधायी पैकेज हमारी प्रतिबद्धताओं को लागू करता है मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकने के लिए एक व्यापक केंद्रीय नीति के लिए कार्य योजना जिसे आयोग ने 7 मई 2020 को अपनाया था।
मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ यूरोपीय संघ के ढांचे में फ्रीजिंग और जब्ती आदेशों की पारस्परिक मान्यता पर विनियमन, आपराधिक कानून द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करने का निर्देश, गंभीर अपराधों से निपटने के लिए वित्तीय और अन्य जानकारी के उपयोग पर नियम निर्धारित करने का निर्देश, यूरोपीय शामिल हैं। लोक अभियोजक का कार्यालय, और वित्तीय पर्यवेक्षण की यूरोपीय प्रणाली।
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